警银联动筑防线捣团伙

玉林新闻网讯　 近日，邮储银行陆川县乌石镇营业所凭借敏锐的风险洞察力和规范的反诈操作流程，成功识破一起涉诈取现案件，并联合警方捣毁洗钱团伙，为群众挽回了经济损失。

当日，一名客户至网点办理1.4万元取现业务，柜员按“三核实一提醒”工作机制核实资金用途时，发现客户以“货车停在门口有安全隐患”反复催促加急办理，语气急切却对“货款交易对象”“运输项目细节”等关键信息闪烁其词。且系统显示该账户当日刚接收“郭*”（警方通报涉案人员）1.9万元转账，并已通过ATM取现5000元，累计取现达1.9万元，账户交易呈现的典型涉诈资金流动特征。当主管要求提供身份证号码进一步核验时，客户声称“没带在身上”，却对自己的身份证号也记忆模糊，试图躲避核查并自行离开。

网点人员凭借行为异常、资金异常、信息矛盾这三大异常信号，加上常态化培训积累的反诈甄别经验，迅速判定该交易符合“涉诈取现典型特征”，立即启动应急流程。

确认线索后，网点第一时间向上级汇报，同步联系县反诈中心通报客户信息及资金流向。乌石镇派出所民警迅速出警，结合银行提供的线索，成功打掉一个取现洗钱团伙，抓获嫌疑人2名，缴获涉诈现金1.35万元，拦截待转移资金1.4万元，及时切断了诈骗资金链条。（丘泳）